Fazenda usa IA para rastrear operações de fintechs
Fazenda usa IA para rastrear operações de fintechs e de fundos de investimento, anunciou nesta quinta-feira (28) o ministro Fernando Haddad. A iniciativa pretende aplicar à economia digital o mesmo rigor já exigido do sistema bancário tradicional, barrando tentativas de lavagem de dinheiro e ocultação de patrimônio por organizações criminosas.
Fazenda usa IA para rastrear operações de fintechs
De acordo com Haddad, a plataforma de inteligência artificial da Receita Federal acompanhará entradas e saídas de recursos, apontará movimentações atípicas e identificará os beneficiários finais de cada transação. “Quem abastece as contas, para onde vai o dinheiro, quem está fazendo o quê — a nossa IA vai detectar”, afirmou o ministro em entrevista à TV Globo, reproduzida pelo portal g1.
O anúncio coincidiu com uma megaoperação contra o Primeiro Comando da Capital (PCC), que revelou o uso intensivo de fintechs e fundos para lavar recursos ilícitos. Investigações recentes estimam que cerca de R$ 52 bilhões circularam por empresas ligadas ao crime organizado nos últimos quatro anos, apoiadas por contabilidade paralela, adulteração de combustíveis e sonegação fiscal.
A Receita também decidiu restabelecer a obrigatoriedade da declaração e-Financeira para as fintechs, mecanismo de coleta de dados que havia sido flexibilizado. Segundo a Polícia Federal, o esquema desbaratado nesta quinta-feira movimentou ao menos R$ 23 bilhões em transações suspeitas.
Para especialistas, o uso de IA deve aumentar a capacidade do fisco de rastrear fluxos complexos de capital. Relatório do Banco Central já aponta a tecnologia como ferramenta-chave no combate à lavagem de dinheiro, ao identificar padrões que passariam despercebidos em análises tradicionais.
Haddad destacou que a eficácia da medida dependerá da integração entre Receita, Polícia Federal e Ministério Público. “Seguir o dinheiro do criminoso e sequestrar os ativos irregulares é fundamental para enfraquecer essas organizações”, declarou.
Imagem: SERGIO V S RANGEL
Com a adoção da IA e o retorno da e-Financeira, o Ministério da Fazenda sinaliza tolerância zero a irregularidades no universo das fintechs. A expectativa é de que o novo sistema seja implantado gradualmente, com testes já nos próximos meses.
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Crédito da imagem: SERGIO V S RANGEL/Shutterstock
